היציאה לפנסיה היא שינוי משמעותי מאוד, בהיבטים רבים. ההבדל בין פרישה עם תכנון מקדים ויישום מדויק, לבין פרישה בלי סיוע מקצועי הוא דרמטי.
מהו תכנון פרישה מקדים, ומהו תכנון פרישה הלכה למעשה?
חשוב להבחין בין שני תהליכים שונים: תכנון פרישה מקדים ותכנון פרישה הלכה למעשה. הבסיס להבחנה ולהתאמת השירות באופן אופטימלי לכל לקוח ולכל לקוחה הוא הגיל.
תכנון פרישה מקדים מתבצע החל מגיל 55 ועד גיל 67, ואילו תכנון פרישה הלכה למעשה מתאים למי שהגיע לגיל 67. הצורך בתהליכים נפרדים נובע מכך שיש פעולות מיסוי שמתבצעות רק מגיל 67.
המנעד הרחב מאוד של האפשרויות של החיסכון הפנסיוני מקנה חופש בחירה מרבי – ובעזרת שירות תכנון פרישה מקדים ניתן לנצל אותו, כך שבבוא היום תמצאו בחיסכון הפנסיוני שלכם סכום כסף גבוה במיוחד.
מהות השירות היא בחינה מדוקדקת של מאפייני החיסכון הקיים – המסלול, תוכניות הביטוח, דמי הניהול על הצבירה ועל ההפקדות, ועוד.
חיסכון פנסיוני שלא מותאם למצב שוק ההון, להעדפות הספציפיות של כל חוסך וחוסכת ולגילם לא מספק את מלוא התועלת האפשרית. בעזרת ייעוץ מקצועי מקיף ניתן לשפר את המרכיבים השונים בחיסכון במידה ניכרת.
תכנון פרישה הלכה למעשה – קבלת החלטות מדויקת במועד הפרישה מעבודה.
תכנון פרישה הלכה למעשה נועד להבטיח קבלת החלטות מיטבית במועד היציאה לפנסיה.
בין ההחלטות הנדרשות: מאיפה לוקחים את הפנסיה, איך מבצעים קיבוע זכויות על-מנת לא לשלם סכומים גבוהים שלא לצורך למס הכנסה, ועוד.
בזכות שירות זה היציאה לפנסיה מתבצעת באופן נכון, כך שהחיסכון יקר הערך מתורגם לרווחה כלכלית מרבית.
מהות שירות תכנון פרישה היא למעשה הבטחת שקט נפשי מלא.
כשאתם יודעים בוודאות שקיבלתם את ההחלטות הנכונות ביותר עבורכם, אתם יכולים להתפנות לדבר החשוב באמת – תכנון החיים במהלך הפנסיה כך שיהיו מלאים בהנאה, בעניין וברגעי נחת.
אז אם אתם רוצים שהחיים בפנסיה שלכם יראו בדיוק כמו שחלמתם, פשוט דברו איתנו!