חסכון פנסיוני הוא מוצר חיסכון ארוך טווח, שמטרתו לצבור כמה שיותר כסף ולהעניק קצבה בגיל הפרישה מהעבודה. חיסכון פנסיוני מאפשר להתקיים בכבוד אחרי הפרישה מהעבודה ולהבטיח הכנסה חלופית לשכר העבודה גם במקרים של אובדן יכולת עבודה או מוות.
ככל שנבין את התמונה הגדולה מוקדם יותר, כך אפשר יהיה לבדוק ולסדר את מוצרי הפנסיה השונים, לבחון את רמת ההכנסה הנוכחית ואת הרמה הצפויה בעתיד, להבין את כל היבטי המס כדי ליצור ולתכנן את תכנית הפרישה המתאימה לך ביותר.
ניהול נכון, הלוקח בחשבון פרמטרים כמו: הכרות עם כל האותיות הקטנות, צלילה לעומק כל רפורמה וחוק חדש, יחד עם הבנה של הפרמטרים האישיים והכלכליים שלך, יכול להתבטא בסכומים גבוהים, ויוביל למיקסום החיסכון שלך.
קשה לחזות את העתיד, אבל בהחלט אפשר להתכונן אליו. לכן, גם אם היציאה לפנסיה נראית לכם היום רחוקה,
כדאי להתחיל לחסוך כבר עתה כדי להבטיח שבעת הפרישה, או חלילה במקרה של אירוע ביטוחי, יהיה בידכם סכום כסף שיספיק למילוי כל צרכיכם.
אז איך התהליך איתנו עובד, אתם בטח שואלים?
- צוות המומחים שלנו יאתר את כל הקופות שקיימות לכם, באמצעות ממשק המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר, וכן באמצעות האזור האישי בחברות הביטוח, כך ששום דבר לא "יפול בין הכסאות".
- נבצע איתכם שיחת אפיון והתאמת צרכים קצרה ומדויקת, שבוחנת את כל הפרמטרים החשובים כדי לא לפגוע לכם בתנאים הקיימים, הן מבחינת גילכם, מצבכם הרפואי, סטטוס תעסוקתי, בדיקת הפרשות ממעסיק בהתאם לשכר, מצב והשקפה פיננסית ועוד.
- נבצע עבורכם השוואת תנאים מול כל חברות הביטוח הגדולות שאנו עובדים איתן בשיתוף פעולה, ונותנות לנו את הכלים לתת לכם את דמי הניהול והתנאים הכי טובים שיש לשוק להציע.
- נכין לכם דוח השוואה מפורט ופשוט להבנה שמציג את כל הקופות הקיימות שלכם, ואיך יראה התיק הפנסיוני שלכם לאחר שנבצע עבורכם את התהליך.
מניסיון של אלפי לקוחות, הלקוחות שמקבלים הכי הרבה תמורה, הם הלקוחות שהיו בטוחים ש "מקום העבודה שלהם דואג להם".